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中國郵政儲蓄銀行集團客戶現金管理系統

1.1 項目背景

隨著市場競爭的不斷加劇,現金管理已經成為現代企業最為關注的課題之一。企業的現金管理水平已經和到企業的生存與發展息息相關。特別是伴隨企業的成長,其財務管理日趨復雜,對調整資金結算速度、降低內部運作成本、規避財務風險的需求日漸突出。為此,跨國公司和大型集團企業普遍要求商業銀行為其提供一攬子現金管理服務。只有向企業提供了完善的現金管理解決方案,商業銀行才能獲得比較穩定的客戶資源,提升銀企雙方的核心競爭力,并逐步釋放贏利效應。因此,現金管理服務也就成為銀行間競爭的又一平臺。

郵政儲蓄銀行為客戶提供的現金管理服務,具體是指通過對現有的賬戶管理、資金的歸集與結算、信息服務等產品進行整合,為客戶提供全面的資金流入、流出、分配及留存等管理,進而協助企業對現金進行統籌規劃,在保證流動性的基礎上,提高客戶現金使用效率,降低內部財務運作成本,同時為追求效益最大化所提供的專業化金融服務。

1.2 參與單位

該項目是在中國郵政儲蓄銀行作為業主方發起,并在中國郵政儲蓄銀行公司業務部的管理下由北京北大青鳥國際軟件技術有限公司進行系統開發建設。

1.3 項目目標

本系統的建設目標是建成一套全國集中的集團客戶現金管理系統,實現集團客戶現金管理功能、滿足集團客戶賬戶管理、資金歸集與結算、信息服務、資金池與透支等需求,實現應用的集中處理和數據的集中存儲。

1.4 系統建設情況

結合郵儲銀行IT系統現狀,項目建設總體結構如下圖:

集團客戶現金管理系統、銀企互聯前置系統(企業端和銀行端)、銀企客戶端系統為新開發系統;企業網上銀行系統、公司業務核心業務系統、公司業務前置系統、網點前置系統需要改造以支持集團客戶現金管理業務。

郵儲銀行現金管理系統應用功能包括:

客戶資料管理

帳戶管理

資金歸集

資金池(虛擬資金池和平等資金池)

透支及額度管理

收費管理

系統管理

客戶端

銀企互聯

 

本系統開發工作從2009年9月開始,至2010年2月上線。

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